A segurança de dados se tornou uma prioridade indispensável para as Empresas Simples de Crédito (ESC), principalmente com o aumento das operações financeiras online e o crescimento das ameaças cibernéticas. Manter as informações seguras é essencial para preservar a credibilidade e garantir a continuidade das operações financeiras.
Neste artigo, vamos falar sobre os principais desafios e práticas de proteção para que gestores de ESCs possam fortalecer a segurança dos dados.
Segurança de dados: o que é?
A segurança de dados envolve todas as práticas e ferramentas adotadas para proteger informações sensíveis de acessos não autorizados e ciberataques.
Para ESCs, que lidam com grande volume de dados financeiros, qualquer falha na segurança pode representar não apenas um prejuízo financeiro, mas também a perda de confiança dos clientes.
A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) impõe obrigações rígidas para proteger informações pessoais, afetando diretamente as operações das ESCs. Ignorar esses requisitos pode resultar em multas significativas e danos à reputação da empresa.
A criptografia se apresenta como a principal ferramenta de proteção de dados. Existem dois principais tipos de criptografia utilizados no setor financeiro: a simétrica e a assimétrica. A criptografia simétrica, como o algoritmo AES-256, utiliza uma única chave para criptografar e descriptografar dados, sendo especialmente eficiente para grandes volumes de informações financeiras. Já a criptografia assimétrica, que usa algoritmos como RSA, trabalha com um par de chaves – uma pública e outra privada – oferecendo camadas adicionais de segurança para transmissão de dados sensíveis.
Quais os desafios de segurança de dados enfrentados por ESCs?
Gerenciar a segurança de dados em ESCs é uma tarefa complexa e que exige atenção constante. Entre os principais desafios estão:
Ataques Cibernéticos
Cibercriminosos utilizam diversas técnicas para acessar informações confidenciais, incluindo malwares e ransomwares. As ESCs devem estar preparadas para responder a essas ameaças e proteger seus dados.
Vulnerabilidades em Sistemas
Sistemas desatualizados podem apresentar brechas de segurança, facilitando o trabalho de invasores. Manter softwares e sistemas sempre atualizados é fundamental para evitar falhas de segurança.
Phishing e Engenharia Social
Phishing é um ataque que utiliza falsificação de identidade para obter dados sigilosos. A prática de engenharia social é uma técnica usada para manipular colaboradores e obter informações confidenciais, colocando a segurança dos dados em risco.
Qual o impacto de uma falha de segurança em ESCs?
Uma falha de segurança pode ter consequências sérias para uma ESC, como:
- Perda de Credibilidade: clientes podem perder a confiança em uma ESC após um vazamento de dados.
- Multas Regulativas: a LGPD prevê sanções rigorosas para empresas que falham em proteger dados pessoais.
- Prejuízos Financeiros: além das multas, uma falha de segurança pode gerar altos custos de recuperação e reparação.
- Danos à Reputação: a imagem de uma ESC pode ser comprometida, impactando sua capacidade de atrair novos clientes.
- Impacto nas Operações: dependendo da gravidade da falha, a ESC pode ter suas operações suspensas até que as vulnerabilidades sejam corrigidas.
4 Medidas de proteção para garantir a Segurança de Dados
Para ESCs que buscam fortalecer sua segurança de dados, existem algumas medidas fundamentais a serem adotadas:
1. Criptografia de Dados
A criptografia de dados representa uma das estratégias de defesa contra acessos indevidos em Empresas Simples de Crédito. Trata-se de um processo complexo que transforma informações sensíveis em um formato codificado, tornando-as completamente ilegíveis para qualquer pessoa que não possua a chave de decriptação específica.
No contexto de uma ESC, a aplicação da criptografia assume dois momentos críticos: durante o armazenamento e na transmissão de dados. No armazenamento, a criptografia funciona como um escudo protetor, garantindo que as informações permaneçam seguras mesmo em casos de comprometimento dos dispositivos. Na transmissão de dados, atua como um canal blindado, impedindo que interceptações externas consigam acessar informações sensíveis.
Entre as práticas mais recomendadas pelos especialistas em segurança digital, destaca-se o uso de algoritmos de criptografia avançada, como o AES-256. Esse padrão proporciona um nível de segurança robusto e é amplamente adotado no setor financeiro, oferecendo proteção de ponta contra vulnerabilidades e ameaças cibernéticas.
2. Autenticação Multifator (MFA)
A autenticação multifator (MFA) é uma camada extra de segurança que exige pelo menos duas formas de verificação antes de liberar o acesso aos sistemas. Em uma ESC, essa medida dificulta o acesso não autorizado, pois um invasor precisaria de mais do que apenas a senha para entrar.
A MFA é especialmente útil para sistemas de gestão financeira e áreas de armazenamento de dados sensíveis, onde qualquer acesso não autorizado poderia comprometer seriamente a segurança e a conformidade com a LGPD.
3. Atualizações de Software e Segurança de Redes
As atualizações de software corrigem vulnerabilidades conhecidas que poderiam ser exploradas por cibercriminosos. Outra prática recomendada é a segmentação da rede, que separa áreas sensíveis das demais operações, dificultando que uma invasão em uma parte do sistema se espalhe.
Para ESCs, essas medidas são importantes não apenas para a segurança imediata, mas também para atender aos requisitos regulatórios de proteção de dados financeiros.
4. Backup de Dados
Backups regulares garantem que as informações possam ser recuperadas em caso de incidentes, minimizando o impacto de ataques cibernéticos ou falhas técnicas. Os backups devem ser realizados com técnicas avançadas de criptografia, utilizando algoritmos de criptografia para garantir que, mesmo em caso de interceptação, os dados permaneçam protegidos.
Recomenda-se a implementação de backups em múltiplas camadas: servidores locais, nuvens privadas e serviços de armazenamento em nuvem com criptografia de ponta a ponta. A estratégia de backup deve incluir não apenas a cópia dos dados, mas também a capacidade de recuperação rápida e segura em caso de incidentes cibernéticos.
Uma estratégia de backup eficiente inclui o armazenamento dos dados em mais de um local, como servidores locais e em nuvem, para garantir redundância.
Em uma situação de ataque, como ransomware, o backup permite à ESC restaurar os dados sem ter que ceder às exigências dos invasores, minimizando, assim, o impacto e os custos associados.
Uma estratégia de backup eficiente requer o armazenamento dos dados em múltiplos locais, como servidores locais e em nuvem, garantindo redundância. Em situações de ataque, como ransomware, essa abordagem permite à ESC restaurar os dados rapidamente, sem ceder às exigências dos invasores, minimizando impactos operacionais e custos associados.
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Como proteger as operações financeiras em uma ESC?
A proteção das operações financeiras requer medidas adicionais e específicas para evitar fraudes e acessos indevidos:
Controle de Acesso
O controle de acesso é uma prática fundamental para proteger as informações financeiras de uma ESC. É crucial definir níveis de acesso específicos para cada colaborador, levando em consideração suas responsabilidades e a real necessidade de acesso aos dados.
Para garantir a relevância e segurança dos acessos, recomenda-se realizar revisões periódicas de permissões, evitando que ex-colaboradores ou pessoas em novas funções mantenham acessos desnecessários.
Monitoramento Constante
Monitorar as atividades internas e externas da ESC em tempo real é essencial para identificar comportamentos suspeitos que possam indicar uma tentativa de fraude ou ataque cibernético.
O monitoramento contínuo das transações financeiras ajuda a reconhecer rapidamente transações anômalas, especialmente transferências de valores altos que fogem do comum.
Para aprimorar a segurança, a ESC deve também manter logs de acesso detalhados, registrando o horário, tipo de acesso e operações realizadas por cada usuário, o que facilita o rastreamento de qualquer atividade suspeita.
Procedimentos de Auditoria
É recomendado que a ESC realize auditorias internas regularmente, pois isso permite a detecção precoce de problemas, corrigindo-os antes que causem danos significativos.
Além das auditorias internas, a contratação de empresas externas especializadas é uma boa prática, já que essas auditorias independentes trazem uma avaliação imparcial e detalhada, oferecendo recomendações adicionais de segurança.
Como a LGPD impõe rigorosas exigências de conformidade no tratamento de dados, relatórios focados em LGPD também devem fazer parte das auditorias para garantir que a ESC evite penalidades.
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