Como a tecnologia está transformando a gestão de recebíveis no Brasil
A gestão tecnológica de recebíveis tem ganhado destaque entre empresas que buscam mais controle, agilidade e segurança na administração financeira. A transformação digital no setor financeiro não é mais uma tendência – é uma realidade que muda o modo como os negócios operam e tomam decisões. Do pequeno empreendedor às grandes corporações, todos têm algo […]
Desafios da gestão de recebíveis em PMEs e como superá-los
A gestão de recebíveis em PMEs é um dos aspectos críticos para a estabilidade financeira do negócio. Pequenos atrasos nos pagamentos comprometem o fluxo de caixa, dificultam o cumprimento de obrigações e limitam o potencial de crescimento. A burocracia, a inadimplência e a falta de previsibilidade são desafios comuns enfrentados diariamente por pequenas empresas. Felizmente, […]
Factoring x Securitizadora: Entenda as Diferenças no Regime Tributário e a Escolha Estratégica
Compreender a tributação de Factoring e Securitizadora é essencial para garantir a saúde financeira e a conformidade fiscal do seu negócio. Muitos gestores enfrentam dificuldades ao lidar com as diferenças entre esses dois segmentos do negócio de crédito, o que pode levar a escolhas equivocadas, pagamento indevido de impostos ou até riscos com o Fisco. […]
Transformação Digital nas ESCs: Principais Desafios e Como Superá-los
A Transformação Digital nas ESCs – Empresas Simples de Crédito – deixou de ser um tema de futuro distante para se tornar uma necessidade imediata. Muitas ainda operam com controles manuais, planilhas descentralizadas e pouca integração entre setores, o que resulta em processos lentos, custos desnecessários, riscos elevados e baixa eficiência no atendimento ao cliente. […]
Tendências tecnológicas para o mercado de factoring e securitizadoras em 2026
Descubra as tendências tecnológicas que irão transformar factoring e securitizadoras em 2026. O mercado financeiro está passando por uma das maiores transformações dos últimos anos, impulsionado pela digitalização acelerada, novas regulamentações e inovações tecnológicas. Esses movimentos estão mudando a forma como as instituições se relacionam com clientes, avaliam riscos e conduzem operações. Nesse cenário, empresas […]
Saiba o que é escalabilidade e como implementá-la na sua Factoring
Factorings que crescem rápido costumam enfrentar alguns desafios, como manter a eficiência, reduzir inadimplências e garantir o controle de todos os processos. É aí que entra a escalabilidade, um ponto-chave para o negócio. Ela permite escalar a capacidade da empresa de forma sustentável, sem perder a qualidade dos serviços ou comprometer o desempenho. Em um […]
Estratégias para reduzir riscos de inadimplência em Factorings
Gerir uma Factoring não é tarefa fácil: inadimplência dos sacados, atraso de pagamentos e decisões baseadas em informações incompletas podem comprometer a operação e gerar prejuízos inesperados. Muitos gestores se veem sobrecarregados tentando equilibrar análise de crédito, acompanhamento de títulos e fluxo de caixa, sem ter clareza sobre quais riscos são realmente críticos. Neste artigo, […]
Margem de contribuição nas operações de antecipação de recebíveis: como calcular e usar na gestão
Muitas empresas recorrem à antecipação de recebíveis para reforçar o capital de giro e manter o fluxo de caixa saudável. O problema é que, em muitos casos, a decisão é tomada sem avaliar a fundo os impactos financeiros. O resultado? Margens reduzidas, queda na lucratividade e até surpresas negativas que comprometem a gestão. É nesse […]
Governança em ESC: como estruturar sua operação com segurança e credibilidade
A governança em ESC é a base para garantir segurança jurídica, eficiência operacional e uma sólida reputação no mercado. Mesmo sendo pequenas, as Empresas Simples de Crédito (ESCs) precisam adotar boas práticas para operar em conformidade, proteger seu capital e crescer de forma sustentável. Uma estrutura bem definida minimiza riscos e assegura a longevidade do […]
Como a inteligência artificial pode transformar a análise de crédito nas ESCs
A Inteligência Artificial (IA) já se consolidou como uma das principais tendências no setor financeiro, sendo uma realidade para grandes instituições. Embora a tecnologia possa parecer distante para muitas Empresas Simples de Crédito (ESCs), ela representa um avanço fundamental para transformar processos manuais e empíricos em decisões mais ágeis, precisas e seguras. Este movimento de […]
Compliance nas ESCs, Factorings e Securitizadoras: o que observar para evitar sanções
ESCs, Factorings e Securitizadoras, embora atuem em nichos distintos, compartilham uma realidade em comum: a responsabilidade por operações financeiras complexas e altamente reguladas. Nesse cenário, o compliance não é apenas uma formalidade, mas a base para manter sua empresa em conformidade, proteger a integridade do negócio e garantir uma reputação sólida no mercado. Mas, por […]
É obrigatório ter contador para operar factoring?
Operar uma factoring exige mais do que conhecimento sobre crédito e negociação. Por ser uma atividade empresarial formalizada, ela está sujeita a diversas obrigações contábeis e fiscais, como qualquer outra empresa. É comum surgir a dúvida: será que é realmente necessário ter um contador na factoring ou dá para conduzir tudo por conta própria? A […]
Como as securitizadoras ganham dinheiro?
Você sabe como as securitizadoras geram lucro? Essas instituições desempenham um papel cada vez mais relevante no mercado financeiro, viabilizando crédito para empresas e projetos por meio da transformação de direitos creditórios em títulos negociáveis. O modelo de negócio das securitizadoras é baseado na conversão de direitos creditórios – como duplicatas, cheques e contratos – […]
Como otimizar o deságio na factoring e aumentar a rentabilidade da sua operação
Otimizar o deságio na factoring é fundamental para garantir rentabilidade e competitividade em um mercado cada vez mais pressionado por margens estreitas e concorrência elevada. O deságio representa o percentual cobrado pela empresa de fomento ao antecipar um título – e, por isso, é a principal fonte de receita da operação. Ajustar esse valor de […]
8 dicas para se tornar um expert em Factoring
Ser um expert em factoring vai muito além de entender operações financeiras. É dominar um segmento estratégico que movimenta bilhões em antecipação de recebíveis, oferecendo soluções ágeis de capital de giro para empresas de todos os portes. No cenário atual, em que o crédito tradicional se torna cada vez mais seletivo, a atuação da factoring […]
Como funciona o relacionamento da ESC com clientes?
O relacionamento da ESC com clientes é um dos pilares fundamentais da operação. Diferente dos bancos tradicionais, que operam com processos padronizados e atendimento impessoal, a Empresa Simples de Crédito (ESC) se destaca pela proximidade, flexibilidade e por oferecer um atendimento genuinamente consultivo. Seu foco está voltado aos micro e pequenos empreendedores locais, oferecendo soluções […]
Dicas para otimizar a gestão de tempo na Securitizadora
A gestão de tempo na securitizadora é um dos pilares mais críticos para garantir eficiência, conformidade e crescimento sustentável. Diante de uma rotina marcada por controles múltiplos, conferências manuais, deadlines apertados e cobranças por performance, otimizar o tempo torna-se um fator estratégico. Quando os processos são morosos e descentralizados, o retrabalho aumenta, a produtividade diminui […]
Títulos financeiros na securitização: conheça os mais utilizados nas operações
A securitização é a transformação de recebíveis em ativos negociáveis, permitindo antecipar fluxos de caixa e estruturar operações complexas. Por trás desse processo existem diversos títulos financeiros na securitização, que funcionam como garantia e definem o perfil de risco, liquidez e retorno. Uma seleção assertiva desses ativos, aliada ao uso de ferramentas como o DISECURIT, […]
Entenda o impacto da reforma tributária nas Factorings, ESCs e Securitizadoras
A reforma tributária, atualmente em discussão no Brasil, visa simplificar o sistema tributário por meio da unificação de impostos sobre o consumo. A proposta é estruturada para reduzir a complexidade, mas traz implicações relevantes para empresas do setor de fomento comercial, como factorings, securitizadoras e Empresas Simples de Crédito (ESCs). Para essas instituições, que operam […]
Os impactos da Lei Complementar 167/2019 nas Empresas Simples de Crédito (ESC)
A Lei Complementar 167/2019 marcou a democratização do acesso ao crédito no Brasil. Com ela, que surgiu a Empresa Simples de Crédito (ESC), um modelo inovador que permite a pessoas jurídicas oferecerem crédito com recursos próprios, de forma legal, simplificada e acessível, especialmente para micro e pequenos empreendedores. Essa estrutura oferece uma alternativa viável ao sistema bancário tradicional, […]
O papel do sistema de gestão financeira na organização de títulos da Securitizadora
A gestão de uma securitizadora exige mais do que controle operacional. É fundamental lidar com grandes volumes de títulos, cumprir exigências legais rigorosas e manter as finanças em dia — tudo isso sem comprometer a eficiência e a escalabilidade. Nesse cenário, um sistema de gestão financeira especializado para securitizadora torna-se essencial para organizar os processos, […]
Como um sistema de gestão para factoring melhora a comunicação com cedentes e sacados
Um sistema de gestão para factoring é essencial para otimizar a comunicação entre sua factoring, cedentes e sacados – uma conexão que, no universo do fomento mercantil, é determinante para o sucesso das operações. Falhas nesse elo impactam diretamente o dia a dia, gerando retrabalho, perda de tempo, insegurança e riscos financeiros. Para solucionar esses […]
Aspectos legais importantes na cobrança de dívidas para Securitizadoras
Você sabe o custo de um processo judicial por cobrança indevida para sua securitizadora? Um erro pode comprometer sua reputação e gerar prejuízos financeiros significativos. Em um mercado cada vez mais regulado, a cobrança de dívidas para securitizadoras exige não apenas agilidade, mas também total conformidade com a legislação vigente. Respeitar os direitos do devedor, […]
Guia essencial: escolhendo o Regime Tributário ideal para sua Securitizadora
Você sabe quanto a escolha incorreta do regime tributário pode custar para sua securitizadora? Escolher o regime tributário para securitizadora é uma decisão estratégica que influencia diretamente a rentabilidade, a conformidade regulatória e a competitividade do negócio. No setor de securitização, que é rigorosamente supervisionado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e pelo Banco Central […]
Os benefícios do Factoring como alternativa segura e legal ao crédito
O Factoring é a solução ideal para empresas que encontram dificuldade em conseguir crédito bancário. Com a alta burocracia, exigência de garantias e juros elevados, muitas empresas —especialmente pequenas e médias — encontram barreiras para manter seu capital de giro saudável. Em um mercado competitivo, a busca por alternativas confiáveis de financiamento tornou-se uma necessidade […]
Recupere crédito sem perder clientes: estratégias de cobrança amigável para ESC e Factoring
A inadimplência está afetando o fluxo de caixa da sua ESC ou Factoring? Descubra como recuperar valores em atraso sem desgastar o relacionamento com seus clientes. A realidade é que a inadimplência é um dos maiores desafios para a gestão financeira dnesses segmentos. Diante disso, adotar estratégias de cobrança amigável se torna essencial para recuperar […]
Títulos judiciais em empresas de crédito: como executar e recuperar crédito na sua ESC
Você sabe o custo real da inadimplência para sua ESC? A boa gestão dos títulos judiciais em empresas de crédito pode ser a chave para recuperar valores e proteger seu fluxo de caixa. Em um mercado financeiro cada vez mais competitivo, a eficiência no controle da inadimplência é essencial para garantir a sustentabilidade de negócios […]
O papel do cedente na antecipação de recebíveis via Factoring
Em um mercado cada vez mais dinâmico, entender o papel do cedente é essencial para aproveitar as oportunidades da antecipação de recebíveis via factoring, um modelo que se tornou uma solução estratégica para empresas que buscam liquidez rápida e eficiente. Nesse tipo de operação, o cedente desempenha uma função central, garantindo a segurança, a transparência […]
Aumente o faturamento da sua Securitizadora com vendas consultivas: estratégias comprovadas
Vendas consultivas são fundamentais no setor de Securitização, onde captar clientes e fechar negócios são desafios constantes. Este é um mercado altamente técnico, onde os produtos financeiros possuem alto grau de complexidade e exigem conhecimento especializado. Nesse cenário, abordagens tradicionais de vendas perdem força, e estratégias centradas no cliente se tornam essenciais para convencer e […]
Integração com o Serasa: qual a importância para a análise de crédito segura?
No setor de Factoring, Securitização e Empresas Simples de Crédito (ESCs), a análise de crédito no Serasa é um dos pilares para o sucesso do negócio. Avaliar corretamente o perfil de risco de clientes e empresas cedentes é essencial para garantir operações seguras, minimizar a inadimplência e manter a rentabilidade sustentável ao longo do tempo. […]
Portal do cliente: o que é e como implementar na Factoring?
O Portal do cliente é uma das soluções mais eficazes no cenário atual em que o setor de Factoring vem passando por uma transformação significativa, impulsionada pela digitalização dos serviços financeiros. Empresas buscam constantemente aprimorar a experiência de seus clientes, oferecendo soluções que facilitem o acesso a informações e otimizem processos financeiros. Nesse contexto, a […]
5 motivos para empreender no mercado de Factoring, Securitização e ESC
Nos últimos anos, o crédito privado ganhou força no Brasil como uma alternativa eficaz ao sistema bancário tradicional. Essa mudança ocorre principalmente porque empresas, especialmente as pequenas e médias, buscam soluções mais acessíveis, rápidas e descomplicadas para obter capital de giro e manter suas operações, o que também abre espaço para quem deseja empreender nesse […]
B3 e CERC: entenda a importância das registradoras para ESCs
Com a significativa evolução do mercado de crédito no Brasil, a transparência e a segurança nas operações financeiras tornaram-se essenciais. Nesse cenário, as registradoras de recebíveis, como a B3 e a CERC, desempenham um papel crucial para as Empresas Simples de Crédito (ESCs). Estas instituições garantem que as operações sejam registradas de forma adequada, assegurando […]
Lavagem de dinheiro no mercado de recebíveis: como identificar e prevenir?
A lavagem de dinheiro é um crime financeiro que consiste em ocultar a origem ilícita de recursos, fazendo com que pareçam legítimos. Esse processo compromete a integridade do sistema financeiro, além de representar riscos sérios para empresas do segmento de crédito. No mercado de recebíveis, a vulnerabilidade é ainda maior. A flexibilidade nas transações, a […]
Glossário da securitizadora: conheça os principais termos e impulsione seus negócios!
Para profissionais que atuam no dinâmico mercado de securitização e buscam aprofundar seus conhecimentos sobre os principais termos técnicos do setor, este glossário é essencial. Dado que este segmento financeiro é altamente especializado, um entendimento preciso da terminologia é crucial para garantir operações seguras e eficientes. As empresas que atuam na securitização enfrentam processos sofisticados, […]
Quais os relatórios essenciais para o sucesso da sua factoring?
Relatórios precisos são o alicerce de uma factoring de sucesso. Eles garantem a saúde financeira, otimizam seus processos e mantêm sua empresa em total conformidade com as regulamentações. Com eles, você terá uma visão clara e detalhada de todas as operações, tomando decisões estratégicas com confiança e reduzindo riscos de forma inteligente. Empresas de Factoring […]
Sistema para ESC: 7 diferenciais do APPESC que vão revolucionar sua empresa
No dinâmico mercado financeiro, as Empresas Simples de Crédito (ESC) são cruciais para o crescimento de micro e pequenas empresas. Para prosperar, a gestão precisa ser eficiente, segura e totalmente em conformidade com as regulamentações. Descubra como o APPESC simplifica essa complexidade, oferecendo controle total, conformidade garantida e otimização de processos. Para atender a essas […]
Risco de crédito: o que é e como contornar na securitizadora?
O risco de crédito é um dos principais desafios enfrentados por securitizadoras. Ele impacta diretamente a inadimplência, rentabilidade e previsibilidade financeira, comprometendo a estabilidade do negócio. Uma gestão inadequada pode levar à perda de capital, redução da liquidez e, em casos mais graves, até à insolvência. Para evitar esses problemas, securitizadoras precisam de uma abordagem […]
Como gerir o controle de acessos e garantir a segurança na Factoring?
Em um setor dinâmico como o Factoring, onde a agilidade nas operações encontra um volume crescente de dados financeiros sensíveis, o controle de acessos eficiente deixa de ser uma mera formalidade para se tornar a espinha dorsal da segurança da informação. Empresas que atuam na antecipação de recebíveis e gestão de crédito precisam estar atentas […]
Quais as vantagens da gestão integrada para Factoring, Securitizadoras e ESC?
Cansado de processos manuais e riscos operacionais em sua Factoring, Securitizadora ou ESC? A gestão integrada unifica seus processos, sistemas e informações em uma única plataforma, proporcionando uma visão completa e otimizada do seu negócio financeiro. Instituições como a sua enfrentam desafios diários, como gerenciar grandes volumes de dados, cumprir normas regulatórias complexas e lidar […]
Cadastro positivo: o que é e qual a importância para Factoring, Securitizadoras e ESC?
No dinâmico e competitivo mercado financeiro atual, a precisão na análise de crédito não é apenas uma vantagem – é uma necessidade crucial para o sucesso. Para empresas como Factoring, Securitizadoras e Empresas Simples de Crédito (ESC), a capacidade de avaliar com exatidão o potencial de pagamento dos clientes é o que separa o crescimento […]
ERP para factoring: o que é e como escolher o ideal?
O mercado de factoring tem apresentado um crescimento notável nos últimos anos, impulsionado pela crescente demanda por soluções financeiras ágeis e eficientes. Diante desse cenário, a escolha de um ERP (Enterprise Resource Planning) para factoring se torna uma decisão estratégica crucial para empresas que buscam otimizar suas operações, garantir a conformidade com as regulamentações e […]
7 dicas para otimizar processos na ESC
Em um mercado financeiro cada vez mais competitivo, a eficiência nos processos internos é mais do que um pilar: é o alicerce que sustenta a viabilidade e o crescimento de uma Empresa Simples de Crédito (ESC). Para o gestor de uma ESC, garantir a agilidade e precisão nas operações não é apenas um diferencial, mas […]
7 indicadores de desempenho essenciais para acompanhar na Factoring
No competitivo segmento de factoring, o acompanhamento de indicadores de desempenho (KPIs) é fundamental para uma gestão eficiente. Esses indicadores são ferramentas indispensáveis para analisar resultados, prever tendências e embasar decisões estratégicas. Se você, como empresário ou gestor de Factoring, busca maximizar a eficiência e rentabilidade do seu negócio, continue lendo para descobrir os 7 […]
Ferramentas para análise de crédito na Factoring, Securitizadora e ESC
No cenário financeiro atual, onde a competitividade é acirrada e os riscos são iminentes, a análise de crédito emerge como uma peça-chave para o sucesso e a segurança das operações em Factoring, Securitizadoras e Empresas Simples de Crédito (ESCs). Com o aumento das incertezas econômicas, garantir a saúde financeira através de processos robustos de análise […]
Cliente inadimplente: como gerenciar na Factoring, Securitizadora e ESC?
A inadimplência é um desafio constante para empresas financeiras como factorings, securitizadoras e ESCs (Empresas Simples de Crédito). Um cliente inadimplente não apenas afeta o fluxo de caixa, mas também pode comprometer a estabilidade financeira e a confiança dos investidores. Neste artigo, exploraremos estratégias eficazes para gerenciar clientes inadimplentes, minimizando riscos e protegendo a saúde […]
Como otimizar a gestão de riscos na securitizadora?
A gestão de riscos é uma prática essencial para o sucesso de qualquer organização, especialmente em setores tão dinâmicos e regulados como o das securitizadoras. Essas empresas lidam diariamente com desafios complexos que incluem riscos financeiros, operacionais e de crédito, podendo impactar diretamente suas operações e sustentabilidade no mercado. No cenário atual, marcado por incertezas […]
Monitoramento de NF-e na factoring: como a tecnologia pode ajudar?
O monitoramento de NF-e é uma tarefa indispensável para o sucesso das factorings no mercado atual. Com o avanço das soluções tecnológicas, monitorar notas fiscais eletrônicas tornou-se um processo mais rápido e seguro, permitindo que as empresas melhorem a agilidade operacional e reduzam os riscos associados às transações financeiras. Neste artigo, vamos explicar como o […]
O que é ficha financeira e qual a importância para a ESC?
A ficha financeira é uma ferramenta indispensável para a gestão de crédito e controle financeiro, especialmente no contexto das Empresas Simples de Crédito (ESC). Com o crescimento das ESCs como uma alternativa para fomentar o crédito de micro e pequenos negócios, o uso de práticas estruturadas e estratégicas se torna essencial. Nesse cenário, a ficha […]