Factoring: uma solução inteligente para gerir e expandir os negócios

Se você pensa em empreender, saiba que a Factoring pode ser uma solução inteligente para você. Afinal, conseguir abrir uma empresa e poder tocar o seu próprio negócio se livrando de chefes e também do desemprego, que no Brasil têm mostrado taxas altíssimas, é o sonho de muitos brasileiros.

Contudo, para alguns, abrir o próprio negócio é uma das poucas saídas encontradas para conseguirem uma renda e poderem se sustentar. Nos últimos anos, se tornar um CNPJ, tem sido a forma de sustento de várias famílias brasileiras.

O atual cenário das microempresas

Em 2023, de acordo com dados do Ministério do Desenvolvimento, Indústria, Comércio e Serviços, os microempreendedores individuais cresceram surpreendentes 25,4% no primeiro quadrimestre em comparação ao período anterior. Essa escalada, embora notável, também representa uma queda de 3,1% se comparada ao mesmo intervalo do ano anterior. Tais números se traduzem em um recorde impressionante de aproximadamente 1,3 milhão de novos CNPJs nos primeiros quatro meses de 2023, sendo mais de 80% constituídos por MEIs.

Essa expansão vertiginosa demonstra um progresso substancial na criação de novos empreendimentos. Entretanto, diante da complexa burocracia que circunda a abertura de empresas no país, a maioria desses empreendimentos encerrará suas atividades em cerca de dois anos.

Manter as portas abertas e a empresa em funcionamento demanda um fluxo de caixa robusto, uma vez que a sobrevivência do negócio está intrinsecamente ligada a essa vital circulação de capital. Nesse ponto, os pequenos e médios empresários enfrentam sua maior dificuldade.

Muitos desses empreendedores começam suas atividades com recursos limitados, destinados apenas para o arranque do negócio. Eles anseiam por um retorno rápido para manterem as operações, mas essa realidade nem sempre se concretiza.

Diante da necessidade de expandir seus empreendimentos e garantir sua continuidade, muitos procuram linhas de crédito bancárias.

No entanto, a jornada muitas vezes se transforma em um pesadelo ao se depararem com o fantasma da burocracia, que é o maior obstáculo para obter crédito, sem mencionar as taxas de juros exorbitantes.

Explorando as oportunidades do mercado de Factoring

As oportunidades que orbitam as empresas de Factoring são vastas e podem representar uma alternativa sólida para aqueles que buscam ampliar suas empresas.

As Factorings desempenham um papel vital no panorama financeiro ao oferecerem serviços de aquisição de contas a receber. Isso permite que empresas obtenham liquidez imediata ao cederem suas faturas a vencer a uma taxa descontada.

Essa prática não somente impulsiona o fluxo de caixa, mas também possibilita que as empresas concentrem recursos em áreas estratégicas de crescimento. Adicionalmente, esse mercado tem experimentado crescimento consistente, já que empresas de diversas esferas buscam soluções financeiras flexíveis para enfrentar desafios econômicos.

Dessa forma, a oportunidade de negócio reside em fornecer capital de giro ágil e acessível para empresas que frequentemente encontram dificuldades em obter empréstimos convencionais.

A demanda por serviços de Factoring também é alimentada pela necessidade de mitigar restrições no fluxo de caixa, gerenciar riscos de crédito e manter operações ininterruptas.

 

Dicas para abrir uma Factoring

Apesar das oportunidades, é imperativo reconhecer a concorrência no setor de Factoring. À medida que mais empresas percebem os benefícios desse serviço, a competição entre as Factorings se intensifica.

Para triunfar, as empresas devem se destacar através de taxas competitivas, excelência no atendimento ao cliente e processos eficazes.

Sendo assim, aqui estão algumas dicas importantes para considerar ao iniciar uma empresa nesse mercado:

Pesquisa de mercado e plano de negócios

Antes de dar início a qualquer empreendimento, conduzir uma pesquisa de mercado abrangente é crucial. Compreender as demandas e carências das empresas em sua região ou nicho é fundamental para moldar um plano de negócios bem fundamentado, identificando lacunas que podem ser preenchidas.

Conheça as regulamentações da Factoring

Dado que o setor financeiro é altamente regulado, compreender a fundo todas as regulamentações locais, estaduais e nacionais relacionadas aos serviços financeiros e ao Factoring é primordial. Isso inclui questões de licenciamento, aderência às leis de proteção ao consumidor e outras diretrizes.

Escolha do modelo de negócios

Existem diversas modalidades de Factoring, como o convencional, exportação, matéria-prima, maturity e trustee. Cada modalidade traz implicações legais e financeiras específicas. Portanto, é vital avaliar minuciosamente qual modelo atende melhor ao seu público-alvo e aos seus objetivos financeiros.

Estruturação financeira da Factoring

O Factoring envolve aquisição de contas a receber a uma taxa descontada. Desse modo, determinar como financiar a compra inicial de faturas é crucial. Isso pode incluir recursos próprios, empréstimos ou parcerias financeiras.

Construa uma rede de parceiros

Estabelecer relacionamentos sólidos com empresas potenciais clientes é essencial. Isso pode envolver fornecedores, empresas em crescimento ou aquelas que lidam com grandes volumes de contas a receber.

Estabeleça políticas de crédito sólidas

O sucesso de uma empresa de Factoring repousa na avaliação cuidadosa do risco de crédito. Desenvolva políticas de crédito sólidas para determinar quais empresas estão aptas para ter suas faturas adquiridas. Isso ajudará a mitigar os riscos associados à inadimplência.

Tecnologia e automação da Factoring

A tecnologia é vital para a eficiência das operações de Factoring. Implemente sistemas de gerenciamento de contas a receber e plataformas de rastreamento que possibilitem o acompanhamento eficiente de transações, comunicações e pagamentos.

Marketing estratégico

Desenvolva uma estratégia de marketing que evidencie seus serviços singulares e os benefícios que sua empresa oferece às outras empresas. Eduque seu público sobre como o Factoring pode impulsionar seu fluxo de caixa e fomentar crescimento.

Construa uma boa reputação

No setor financeiro, a reputação é fulcral. Mantenha padrões éticos elevados, cumpra seus compromissos e ofereça um atendimento ao cliente exemplar. Com o tempo, a confiança estabelecida pode se traduzir em referências e recomendações.

Avalie o crescimento gradual da Factoring

A despeito da empolgação da expansão, um crescimento gradual permite ajustar operações conforme necessário e aprender com desafios menores antes de enfrentar crescimento mais significativo.

Ao seguir essas dicas e desenvolver um plano sólido, você estará melhor preparado para lançar com sucesso sua empresa de Factoring e capitalizar as oportunidades que esse setor em crescimento oferece.

E para saber mais, clique aqui e confira um guia completo para te ajudar a abrir sua Factoring.

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