Nos últimos anos, as operações financeiras não bancárias têm ganhado espaço no mercado financeiro.
Empresas como Factoring, Securitizadoras e Empresas Simples de Crédito (ESC) têm se destacado por oferecerem soluções financeiras personalizadas e flexíveis para as empresas.
Neste artigo, vamos explorar os tipos de operações financeiras comuns a essas empresas e suas vantagens.
Compras e descontos de títulos de crédito
Uma das operações financeiras mais comuns das empresas de Factoring e ESC é a compra e desconto de títulos de crédito.
Essa operação consiste em comprar os direitos creditórios de uma empresa por um valor à vista, descontando uma taxa de juros devido pelos clientes.
Em outras palavras, a empresa de Factoring ou ESC antecipa o recebimento dos valores dos clientes da empresa, em troca de um desconto no valor total do crédito futuro.
Essa operação é vantajosa para a empresa que vende os direitos creditórios, pois ela pode obter o dinheiro rapidamente, sem precisar esperar o prazo de pagamento dos clientes.
Além disso, a empresa de Factoring assume o risco de inadimplência, o que ajuda a proteger a empresa vendedora do risco de não receber o valor devido.
Empréstimos empresariais
As Empresas Simples de Crédito – ESCs, também oferecem empréstimos empresariais. Essa modalidade de crédito pode ser usada para diversas finalidades, como capital de giro, investimentos em equipamentos ou expansão do negócio.
Os empréstimos empresariais são vantajosos por oferecerem taxas de juros mais baixas do que as praticadas por instituições bancárias tradicionais.
Além disso, as empresas não precisam passar pelo processo burocrático e demorado das instituições bancárias, o que torna o processo mais rápido e eficiente.
Financiamentos empresariais
Outra operação financeira comum em Securitizadoras e Empresas Simples de Crédito é o financiamento empresarial.
Essa modalidade de crédito é semelhante ao empréstimo empresarial, mas é destinada a projetos específicos, como aquisição de máquinas ou imóveis.
O financiamento empresarial também pode ser vantajoso por oferecer taxas de juros mais baixas do que as instituições bancárias tradicionais.
Além disso, as empresas podem ter mais flexibilidade na forma de pagamento e nos prazos, o que torna o processo mais adequado às necessidades específicas da empresa.
Securitização de ativos empresariais
A securitização de ativos empresariais é outra operação financeira comum em empresas securitizadoras.
Essa operação consiste em transformar os ativos empresariais da empresa em títulos negociáveis no mercado financeiro.
Em outras palavras, a empresa transforma suas contas a receber em títulos, que podem ser comprados por investidores.
Essa operação é vantajosa para a empresa porque permite que ela obtenha dinheiro à vista, sem precisar esperar pelo prazo de pagamento dos clientes.
Além disso, a empresa pode diversificar suas fontes de financiamento, obtendo recursos no mercado financeiro e não apenas nas instituições bancárias tradicionais.
Isso pode ser uma vantagem importante em momentos de crise, quando as instituições bancárias tendem a restringir o crédito.
Outra vantagem da securitização de ativos empresariais é que ela pode ajudar a reduzir o risco de inadimplência.
Quando a empresa transforma seus ativos em títulos negociáveis, ela transfere o risco de inadimplência para os investidores.
Dessa forma, a empresa pode se proteger contra o risco de não receber o valor devido pelos clientes.
Conclusão
As operações financeiras não bancárias têm se tornado uma alternativa importante para as empresas que buscam soluções financeiras personalizadas e flexíveis.
Empresas de Factoring, Securitizadoras e Empresas Simples de Crédito oferecem uma variedade de operações financeiras, incluindo compras e descontos de títulos de crédito, empréstimos empresariais, financiamentos empresariais e securitização de ativos empresariais.
Cada uma dessas operações financeiras apresenta vantagens específicas, como taxas de juros mais baixas, flexibilidade nos prazos e formas de pagamento, diversificação das fontes de financiamento e redução do risco de inadimplência.
Por isso, as empresas que buscam soluções financeiras devem considerar as operações financeiras não bancárias como uma alternativa viável e eficiente.
