Lastro financeiro: o que é, como funciona e por que é essencial nas operações de crédito
O lastro financeiro é o que sustenta qualquer operação de crédito estruturado. Ele garante que o valor negociado possua origem legítima, documentação válida e exigibilidade futura. No mercado de crédito, seja em uma Empresa Simples de Crédito (ESC), Factoring ou Securitizadora, o lastro financeiro é o que protege o capital, sustenta a legalidade da operação […]
Tipos de recebíveis: conheça os principais e como funcionam
Os recebíveis estão no centro das operações de crédito estruturado, factoring, ESCs e securitizadoras. Eles representam direitos de crédito que empresas têm a receber no futuro e que podem ser utilizados como base para diversas operações financeiras. No entanto, nem todos são iguais. Existem diferentes tipos de recebíveis, cada um com características próprias, riscos específicos, […]
CVM securitizadoras: qual o papel da CVM na regulação do setor
A securitização é hoje uma das principais estratégias de expansão para empresas de crédito no Brasil. O modelo permite escala operacional, diversificação de funding e acesso ao mercado de capitais. Porém, esse crescimento exige um nível mais alto de governança, transparência e controle regulatório, por isso a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) se torna determinante. […]
Risco sacado: o que é, como funciona, principais vantagens e desafios
O risco sacado é uma estratégia financeira que desempenha um papel crucial no comércio internacional e, em alguns casos, em transações domésticas. Afinal, essa abordagem oferece uma série de benefícios tanto para vendedores quanto para compradores, proporcionando maior segurança contra fraudes financeiras e eficiência nas transações comerciais. Por isso, a seguir, separamos alguns detalhes importantes […]
Antecipação de recebíveis de boleto: o que é, como funciona e como evitar riscos
A antecipação de recebíveis de boleto é uma das operações mais comuns no mercado de crédito B2B. Ao mesmo tempo, está entre as que mais geram erros operacionais, riscos jurídicos e fraudes, especialmente quando executada sem a estrutura adequada. Empresários de outros setores têm buscado a antecipação de boletos como uma nova linha de negócio ou […]
Tipos de factoring: entenda as diferenças entre convencional, maturity, trustee e fomento à produção
Os tipos de factoring representam diferentes formas de estruturar operações de fomento mercantil, cada uma com impactos diretos sobre risco, controle, tributação e escalabilidade do negócio. Para quem deseja operar no mercado de crédito via factoring, entender essas diferenças ajuda a operar com segurança, conformidade e previsibilidade. Embora o fomento mercantil seja consolidado no Brasil […]
Antecipação de recebíveis de nota fiscal: como funciona e como evitar fraudes
A antecipação de recebíveis de notas fiscais é uma prática estratégica para empresas que buscam transformar vendas a prazo em fluxo de caixa. Em operações de Factoring, ESC ou Securitização, esse mecanismo permite dar liquidez ao fluxo de caixa e viabilizar novas operações. No entanto, quando feita sem método, controles e tecnologia adequada, a antecipação […]
Como abrir uma Factoring no Brasil? Guia legal, operacional e financeiro
Como abrir uma Factoring no Brasil é uma dúvida cada vez mais comum entre empresários que buscam diversificar seus negócios ou entrar no mercado de crédito estruturado. O crescimento da antecipação de recebíveis, aliado à dificuldade de acesso ao crédito bancário tradicional, fez do fomento mercantil uma alternativa interessante, mas também complexa. À primeira vista, […]
Como abrir uma Empresa Simples de Crédito (ESC) e operar dentro da lei
Abrir uma Empresa Simples de Crédito (ESC) é uma alternativa para empresários de outros segmentos que desejam entrar no mercado de crédito de maneira formal, organizada e com capital próprio. No entanto, apesar do “simples” no nome, a ESC exige rigoroso cumprimento da lei, controle operacional e atenção constante aos limites legais. A Lei Complementar […]
Nota promissória: o que é, para que serve, como preencher e protestar
A nota promissória não é comum nas assessorias de cobrança. No entanto, é essencial que você e sua equipe saibam como lidar ao se deparar com uma. Ela nada mais é do um instrumento legal que define um acordo entre duas partes, sendo comumente utilizada em empréstimos, seja entre pessoas físicas ou jurídicas. Continue a […]
Cobrança extrajudicial: o que é, como funciona e como proceder em empresas de Factoring
Imagine a seguinte cena: após meses de trabalho, sua empresa finalmente fecha um grande negócio, prometendo um fluxo de caixa robusto e possibilidade de expansão. Porém, com o passar do tempo, parte dos pagamentos a receber começa a atrasar de forma significativa. O que fazer nessa situação? É aqui que entra em cena a cobrança […]
Como abrir uma securitizadora: o que diz a lei, custos e cuidados essenciais
Abrir uma securitizadora deixou de ser uma alternativa restrita a grandes grupos financeiros. Hoje, empresários que já atuam no fomento mercantil ou investidores mais estruturados enxergam a securitização como um caminho para a escala, eficiência tributária e captação com terceiros. Embora promissor, este é um modelo altamente regulado, técnico e sensível a falhas jurídicas e […]
Como avaliar uma empresa? Conheça 4 formas para calcular o valor do seu negócio
Você sabe qual o valor do seu negócio? É comum para muitos gestores de PMEs não saber como avaliar uma empresa ou quanto seu negócio valeria em caso de uma venda. Por mais que você não esteja pensando em vender sua organização no curto ou médio prazo, saber como avaliar o valor de mercado dela […]
Deságio: o que é, importância e como calcular
Lidar com o mercado financeiro, não é uma tarefa fácil. Para começar e ser bem-sucedido, é preciso primeiro entender a fundo os termos e conceitos que permeiam o mercado. E um dos principais é o deságio. O deságio está ligado às oscilações do mercado e, como tal, é essencial entender o que é e como […]