Como simular a antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis é uma prática comum, geralmente usada para aliviar o caixa das empresas ou expandir suas atividades, e o simulador de antecipação de recebíveis é uma ferramenta imprescindível para analisar o resultado da operação.

Esta solução usada pelas empresas pode ser uma forma eficiente de manter o fluxo de caixa positivo, porém é fundamental usar um simulador de antecipação de recebíveis para verificar quais as taxas que estão sendo aplicadas.

Se você costuma fazer a antecipação de recebíveis e quer saber mais sobre isso, fique com a gente até o final desse artigo e confira todas as nossas informações!

Como funciona a antecipação de recebíveis?

Antecipação de recebíveis é uma operação usada pelas empresas para receber antecipadamente por vendas que foram fechadas em parcelas, à prazo, com cheques, carnês e duplicatas e até mesmo com cartão de crédito.

Ou seja, a empresa terá acesso ao dinheiro em curto prazo, o que pode servir para estabilizar o caixa da empresa, pagar dívidas ou injetar capital para algum projeto de expansão. Portanto, ter esse recurso para garantir liquidez imediata em caixa, pode aliviar a empresa em diversas situações.

Essa operação funciona da seguinte forma: a empresa solicita o valor antecipado ao seu banco, FIDC, ESC ou factoring, que mediante uma taxa, liberam o crédito. Portanto, é preciso utilizar instituições de serviços financeiros especializadas nesse tipo de operação para ter a antecipação de recebíveis futuros.

Algo importante para ressaltar é que a antecipação de recebíveis deve ser pensada de forma estratégica e planejada, já que, ao ser adiantado, este recurso não estará no caixa no futuro.

Por esse motivo, ter um bom gerenciamento financeiro é essencial para não prejudicar os negócios.

O que é um simulador de antecipação de recebíveis?

O simulador de antecipação de recebíveis é uma ferramenta para que você faça a análise do Custo Efetivo Total da operação, também chamado de CET.

Com o uso do simulador de antecipação de recebíveis, é possível calcular a antecipação mais adequada para o seu negócio, através da análise do saldo futuro e do limite disponível.

Quando você fizer a simulação, uma proposta de antecipação é recebida, e assim será possível avaliar se vale a pena ou não realizar a operação.

Como utilizar um simulador de antecipação de recebíveis?

A forma de usar um simulador de antecipação de recebíveis depende um pouco da plataforma ou aplicativo usado, mas geralmente é um processo simples de fazer.

Basicamente, você deve selecionar o que deseja antecipar, e antes de confirmar a operação, verificar o valor bruto e o líquido. Depois é preciso selecionar a conta onde o dinheiro deve ser depositado e aguardar a liberação monetária.

Como é calculada a taxa de antecipação de recebíveis?

Com o uso do simulador de antecipação de recebíveis será possível saber o valor líquido que sua empresa irá receber. Mas como entender a taxa usada na antecipação?

O valor líquido da operação é calculado baseado no valor de face de cada título, na taxa de desconto ou fator de desconto negociado e o prazo de vencimento de cada título.

Apesar dessa taxa de desconto ou fator de desconto ser mensal, seu cálculo é feito conforme o prazo individual de cada título ou conforme o prazo médio da operação. Isso significa, portanto, que o valor da taxa de recebimento antecipado é proporcional ao prazo que a parcela está sendo antecipada.

Exemplificando: pense em uma venda que foi efetuada em 2x sem juros.

Para o recebimento da primeira parcela logo após a venda, a taxa de recebimento antecipado vai incidir uma vez.

Já na segunda parcela, a antecipação seria de 2 meses, portanto a taxa de recebimento antecipado incide sobre 60 dias. (linkar com as nossas planilhas simuladoras de antecipação de recebíveis no site)

Tipos de simulador de antecipação de recebíveis

Os tipos de simulador de antecipação de recebíveis dependem do software usado para fazer o cálculo. Portanto, é possível verificar as melhores parcelas para fazer o adiantamento, evitar ficar com dinheiro parado e ainda investir no crescimento do seu negócio. Desta forma, será possível saber se realmente a operação vale a pena para o seu negócio e sua necessidade.

Antecipar o recebimento de valores que só chegariam ao caixa tempos depois pode ser algo que traz muitas vantagens para a empresa, mas é importante ter todas as informações antes de efetuar a negociação, e o simulador de antecipação de recebíveis vai permitir esse conhecimento prévio.

Simulador de antecipação de recebíveis por período

Com o uso dessa funcionalidade do simulador de antecipação de recebíveis, você terá um controle grande de tudo o que precisa antecipar. Isso acontece porque você pode selecionar o período a ser antecipado com a taxa acordada com a sua adquirente, que pode ser o banco, FIDC, ESC ou factoring.

Com essa simulação, é possível analisar os valores da antecipação, antes mesmo de fechar a negociação.

Simulador de antecipação de recebíveis por valor

Através dessa funcionalidade do simulador de antecipação de recebíveis, você terá que informar o valor que está precisando no momento para encontrar as melhores parcelas para antecipar.

Além disso, o simulador fará uma comparação com parcelas mais distantes, permitindo saber o valor que você pagaria se antecipasse as parcelas erradas.

Auditoria de taxa de antecipação

Essa é uma funcionalidade que realiza uma auditoria completa e automatizada da antecipação. Desta forma, existe uma garantia que os valores antecipados foram pagos e que as taxas estão de acordo com o contrato com a adquirente.

E então, gostou do nosso artigo?

Agora que você já sabe tudo sobre o simulador de antecipação de recebíveis, é hora de usar essa ferramenta para decidir a melhor solução para atender à realidade financeira do seu negócio.

Continue no nosso blog, entenda mais sobre estes e outros assuntos que vão te ajudar a tornar sua empresa mais competitiva e rentável.

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